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基金历史净值查询净值走势,教你如何挑选优质纯债基金?

诺米的投资日记2019-05-19 12:01:17

周一,A股终于硬气了一把,三大指数齐齐飞涨,沪指大涨4个点,创业板指大涨6个点。

 

然而,周一过后又开启了下跌模式,昨天开盘就大跌两个点。

 

就连持续了十年牛市的美股,十月份以来也是跌得多、涨得少。

 

买股票、买股基的小伙伴,看着亏损的账户不免觉得心里拔凉拔凉的。

 

熊市找不到好的投资机会,赚不到钱,还是只能安心坚持定投。

 

另外,适当配置一些存款类或者低风险的理财产品的同时,也可以买点债券基金。

 

最近也有粉丝问诺米,能不能介绍一下债券基金。

 

所以,今天我们就来聊聊债券基金,看看有哪些值得考虑的产品。


抵御风险,不妨配置点纯债基金


债券基金,就是专门投资债券的一类基金。

 

一般,为了分散投资、抵御风险,我们可以选择纯债基金。

 

一方面,纯债基金只会投资普通债券,而高波动性的股票、可转债并不在投资范围内。

 

所以,纯债基金是一种比较稳健、安全的资产。

 

另一方面,配置不同类型的资产,可以有效地分散投资风险。

 

如何挑选纯债基金?

 

市面上的债券基金这么多,我们怎么知道哪一些是纯债基金呢?

 

大家可以直接上“晨星网”进行查询。

 

查找方式:晨星网—》基金工具—》基金筛选器—》基金分类—》纯债基金—》查询。

 

今年,信用债违约的事件集中爆发,多只债券基金踩雷暴跌超10%。

 

所以,有些小伙伴也表示,债基踩雷太可怕了,为了安稳地拿个6%的收益,结果却要承受这么大的风险。


其实好好筛选,挑一些优质的纯债基金分散投资,踩雷的风险还是很小的。

 

为了防范踩雷的风险,在筛选纯债基金的时候,大家要注意下面几点:


1.挑选规模较大的,最好不低于5亿元

 

一般规模比较大的债券基金也能更好地进行分散投资。

 

规模小,持有的债券太少,持仓过度集中,风险也会更大。


2.成立时间较长的,最好不短于3年


3.历史业绩优秀,不曾踩雷


4.基金经理靠谱、稳定

 

5.流动性较强,每日均可申购赎回

 

挑选流动性好的债基来投资,以防万一遇到特殊情况,可以及时退出,避免太多不必要的损失。


几只优质纯债基金


诺米在晨星网筛选出来的纯债基金,挑选近三年评级五星的基金来细看。


有几只还是挺不错的,大家可以参考一下:

 

1.大摩优质信价纯债A


图:基金概况


图:债券持仓


图:历史累计净值走势

 

大摩优质信价纯债的规模有20亿,基金的持仓也较为分散

 

另外,从这只纯债基金成立以来的走势来看,业绩是比较稳定的

 

成立将近4年,累计收益达到24.18%,近一年的收益率也有6.59%。

 

不过,购买要注意一下费率的问题,包括申购费和赎回费。

 

天天基金现在的认购费打一折,费率为0.08%,算是很便宜了。

 

而赎回费要按照持有时间来算,持有时间越短,赎回费率越贵,所以不适合短时间投资。

 

如果持有超过1个月,赎回费率会降到0.10%。具体赎回费率见下面的表格:


图:赎回费率

 

2.中欧兴利债券


图:基金概况


图:债券持仓


图:历史累计净值走势

 

中欧兴利债券这只纯债基金也是各方面都比较均衡。

 

持仓前五的债券都是中国铁路建设、国家开发银行、广发证券、东北证券这些优质企业发行的。

 

成立三年来的累计收益有16%,近1年收益也达到了6.26%。

 

中欧兴利债券目前在天天基金的申购费也是0.08%。


不过赎回费跟大摩优质信价不太相同,具体看下面表格:


图:赎回费率

 

只要持有超过7天,赎回费率降到0.05%了,赎回费是比较便宜的。

 

3.博时信用债纯债债券


图:基金概况


图:债券持仓


图:历史累计净值走势

 

博时信用债纯债债券这只基金成立的时间更长一些,已经有6年了。

 

从历史累计净值走势来看,整体也是比较平稳的。

 

不过这只纯债基金近一年的收益率只有4.82%,比前面两只低一些。

 

博时信用债纯债的认购费率同样是0.08%,赎回费率有所不同,具体见下表:


图:赎回费率

 

这只基金的赎回费率明显比前面两只要贵得多,持有时间不满1年,需要1.2%,超过1年不满2年也要0.7%。


持有时间超过2年,赎回费才降到0。


这样一对比,如果不打算持有这么长的时间,选前面两只纯债基金会更好。

 

大家可以参考这样的思路去筛选其他的纯债基金。

 

至于像可转债基金,有投资股票的债基等其他类型的债券基金,诺米下次再来跟大家细说。


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